Call Us: (212) 390-0325; (718) 513-3588
9 простых шагов для планирования состояния

  1. Составьте (напишите) завещание

В своем завещании вы сможете обозначить кто унаследует все, что останется после вашей смерти, назвать имя исполнителя, который выполнит ваши пожелания и указать имя опекуна для ухода за вашими маленькими детьми, на случай если с вами что-либо произойдет до их совершеннолетия.

 

  1. Создайте “Траст”

“Tраст”, составленный при жизни, может быть изменен или аннулирован в течение вашей жизни составителя завещания. Если вся ваша собственность включена в “Tраст” составленный при жизни, то вашим наследникам не придётся проходить через длительное и дорогостоящее разбирательство по вступлению в наследственные права. Все активы и сбережения, оставшиеся на момент смерти, будут переданы наследникам без завещания. Вы также можете включить “Tраст” в свое завещание – это очень важно если наследниками являются несовершеннолетние дети. С помощью “траста” вы получаете гарантию того, что завещанное имущество перейдет только к кровным родственникам (детям/ внукам/ правнукам), и защитите активы от детских кредиторов. Обозначьте в трасте имя доверенного лица, которое станет попечителем (Trustee), и будет инвестировать и защищать активы в пользу ваших наследников.

  1. Составьте Доверенность о здоровье (Health Care Directives)

Распоряжение о поддержании жизни, также известное как предварительная доверенность на принятие медицинских решений, или предварительное распоряжение о медицинском обслуживании является юридическим документом (Health Care Proxy), который обеспечивает вашу семью, врачей и опекунов информацией о том, какие меры по сохранению жизни должны быть приняты, в случае возникновения ситуации, когда вы не в состоянии выразить своих пожеланий.

  1. Напишите финансовую доверенность (Power of Attorney)

Имея надежную доверенность на принятие финансовых решений, вы можете дать доверенному лицу полномочия заниматься вашими финансовыми делами, если вы станете недееспособным и не сможете справиться с этим самостоятельно.  Для цифровых активов рассмотрите возможность Цифрового разрешения, которое позволит вашему доверенному лицу иметь доступ к электронным устройствам (компьютер, телефон) и правильно управлять всеми вашими учетными записями “онлайн”.

  1. Обновите формы получателей.

Укажите имя наследника в разрешении на управление банковскими счетами и пенсионными планами. Это автоматически сделает счет “подлежащим выплате в случае смерти” и позволит вашему наследнику исключить долгий судебный процесс вступления в права наследства по завещанию. Рассмотрите возможность создания, в вашем банке, счета по оплате на случай смерти и внесите в него средства для оплаты ваших похорон и связанных с ними расходов.

  1. Застрахуйте вашу жизнь (Life insurance)

Если у вас есть дети, значительный долг или высокий налог на имущество, к моменту вашей смерти, страхование жизни может быть хорошей идеей. Если дети несовершеннолетние, полис должен быть оплачен попечителю в “трасте” в пользу ваших детей.

  1. Уточните налоги на наследство.

Большинство не должны платить федеральные налоги на наследство, но тем не менее важно составить план, чтобы убедиться, что вы получите наилучшие результаты по оплате подоходного налога на унаследованное имущество.

  1. Защитите свой бизнес.

Если вы являетесь единственным владельцем бизнеса, у вас должен быть план преемственности. Если вы владеете бизнесом с партнерами, у вас должно быть соглашение о выкупе вместе с полисом страхования жизни.

  1. Храните свои документы.

Вашему доверенному лицу и/или вашему исполнителю может потребоваться доступ к следующим документам:

  • документы по планированию вашего имущества;
  • страховые полисы;
  • титул на недвижимость;
  • сертификаты на акции, облигации, аннуитеты;
  • информация о банковских счетах, взаимных фондах и сейфах;
  • информация о пенсионных планах, 401(k) счетах или IRA;
  • информацию о планах предоплаты похорон и любые окончательные инструкции, которые вы сделали.

About the Author

Viktoria Beress
Viktoria Beress
administrator

Our Offices :